多项违规！一期货公司连吃4张罚单

日(rì)前，中(zhōng)国证监会海南监管局连发4张罚单，直指瑞达(dá)期货海(hǎi)南(nán)分(fēn)公司的多项违规行为，包括互联网业务管控不到位、营销人(rén)员管理和考核(hé)机制(zhì)缺失等。依据规定，瑞达期货海南分(fēn)公司被(bèi)采(cǎi)取责令改正的监管措施，并记入资本市场(chǎng)诚信档案数据库；该分公司(sī)负责人、副总经(jīng)理及业务主管，也均被出具警示函。

2024年以来，期货行(xíng)业(yè)监管保持高压(yā)态势。科学的生活据统计(jì)，仅期货公司主体遭监管部门处(chù)罚的案(àn)例就多达约20起(qǐ)。其中，互联网业务管(guǎn)控问题成为重灾区。

业内(nèi)人(rén)士(shì)认为，在行业竞争愈发激烈的背景下，互联(lián)网(wǎng)营销成(chéng)为期货公司获客的一种主流方式。但由于期货行业的特殊性(xìng)质，监管机构对(duì)期货公司的合规性要(yào)求非常(cháng)高，合(hé)规监(jiān)管比其(qí)他行业更为(wèi)严格。虽然(rán)互联网渠道有可能带来巨(jù)大流量和潜在客户，但同时也带来合规风险。因此对(duì)于期货公司来说，如何平衡业务发展(zhǎn)和合规风险成为了(le)一个重要的问题(tí)。

瑞达(dá)期货连吃4张罚单

海南证监局《关于对瑞(ruì)达期货股份有限公(gōng)司海南分公司采取责令改正监管措施的决定》显(xiǎn)示，经(jīng)查，瑞达期货(huò)海南(nán)分公司存在以下问题：

一是客户信(xìn)息管理不当。二是互联网(wǎng)业务管控不到位，对客户(hù)反映的情况未进行核实处理和报告，互联网渠(qú)道客户信息管理机制(zhì)缺失。三是营销人员管理和考核(hé)机制缺(quē)失，人(rén)员招聘、员工档案审查和管(guǎn)理、岗位分工、营销人员客户归属分配和薪酬计(jì)算混乱(luàn)，廉洁从业管理(lǐ)不足。四是(shì)适当性管理落(luò)实不到位，风险(xiǎn)测评环节未全面考虑客户信息并审慎评估其风险(xiǎn)承受能(néng)力(lì)，未关注客户短期内提升风险等级且前后(hòu)问卷中关键信息不(bù)一致的情况(kuàng)。

海(hǎi)南证监局认定，上述行为违(wéi)反了《期货公司(sī)监督管(guǎn)理办(bàn)法(fǎ)》（证监会令第155号）第五十六条、第五十七条、第六十条第(dì)二款，《证(zhèng)券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令(lìng)第202号）第七条、第八条(tiáo)的规定。根据相关(guān)规定，决(jué)定对瑞达期货(huò)海南分公司采(cǎi)取责令改正的监管(guǎn)措施，并记入资本市场诚信档案数据库。

另外，瑞达期货(huò)海(hǎi)南分公司负责人陆丽丽(lì)、副总经理李敏、业务主管贺小龙，也(yě)因为对分(fēn)公司上述违规行为(wèi)负有责任，均被海南证(zhèng)监(jiān)局采取出具警示函的监督管理措施(shī)，并(bìng)记入资本市场诚信档案数据库。

公司2023年业绩下滑

2019年9月5日，瑞达期货在深交所上市，是继南华期货后(hòu)国内第(dì)二家(jiā)A股上市的期货(huò)公司。2023年，公司(sī)的分类监管评级为A类(lèi)AA级。

根据年报(bào)，瑞(ruì)达期货2科学的生活023年实现营业收入9.26亿元，较上(shàng)年下降(jiàng)56.01%；实(shí)现归属(shǔ)于(yú)上市公司股东的净利润2.44亿(yì)元，较上年下降16.95%。公司表示，因市场行情(qíng)不(bù)及(jí)预期、手续费竞争日趋激烈、风险(xiǎn)管理业务规(guī)模(mó)缩减、资产(chǎn)管理业务、基金销售业务受底层资产行情影响业绩(jì)表现(xiàn)乏力等因素综合影响，公司业绩出现了下降。

分业务看，2023年，瑞达期货经纪业务营业收入6.12亿元(yuán)，较上(shàng)年(nián)下降4.26%；资产管理业务(wù)营(yíng)业收入0.38亿元，较上年下降44.00%；风险管理业务(wù)营业收入2.56亿元，较上年下降81.48%；境外业(yè)务营业收入1033.98万元，较上年增长559.45%。

特色业务方面，瑞达期货是全国150家期货公司中仅有的两家拥有公募基(jī)金管理子(zi)公司的期货公司之一(yī)。截至2023年末，瑞达基金共(gòng)管理4只混合型基金(jīn)，规模为9391万元。

今年以来，瑞达期货股价整体震荡走弱，年内跌幅约23%。

互联网业务管控成行业重灾区

据(jù)记者统计，2024年以来，仅期货公司主体遭监管部门处罚的案例(lì)就多达约20起。其(qí)中，互联网业(yè)务(wù)管控问题成为重灾区。

除本(běn)次瑞达(dá)期货(huò)案例外，今年3月，中财期货因通过微信公众(zhòng)号向不(bù)特(tè)定对(duì)象变相公开宣(xuān)传具体资产管理计划的行(xíng)为，被上海证(zhèng)监局采取出具警示函的监督管理措施；今年(nián)2月，山西三(sān)立期货因个别分支机构员工通过企业微信向交(jiāo)易(yì)者(zhě)提供点(diǎn)位建(jiàn)议、互联网直播中对期(qī)货行情走势进行预测等行(xíng)为，被山西证监局采(cǎi)取责令改正的监督管理措施。

业内人士(shì)表(biǎo)示，互联(lián)网(wǎng)营销具有互动(dòng)性强、内容丰富、提升品(pǐn)牌认(rèn)知度和覆盖地域广等优势，在行业竞争愈(yù)发激烈的背景(jǐng)下，这些优势为部分期货(huò)公司提供了一个(gè)低成本、高效率的营销渠道(dào)，已经成为部分期货公(gōng)司营销获客的一种(zhǒng)主流(liú)方式(shì)。

“但由于期(qī)货(huò)行业的特殊性质，监管机构(gòu)对期货公司(sī)的合规性要(yào)求非(fēi)常高，合规监管比其他行业更为严格。虽然网络直播等互联网营销(xiāo)为期货公司带来巨大的流量和潜在客户，但同时也带来合规(guī)风险。因(yīn)此，对于期(qī)货公司(sī)来说，如(rú)何(hé)平(píng)衡业务发展和合规风(fēng)险成为了一个(gè)重要的问题。”该人士说。

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