财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中泰星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年(nián)四季(jì)度新(xī兔子一年生几窝，兔子一年生几窝,一窝几只n)发产品(pǐn)在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓工(gō兔子一年生几窝，兔子一年生几窝,一窝几只ng)商银(yín)行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的(de)单只基金(jīn)产品。去(qù)年(nián)年(nián)末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前(qián)三(sān)大重仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行(xíng)成为该(gāi)产品的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行，截至一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季(jì)度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的(de)4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟(shú)银行(xíng)。去年四(sì)季度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减持(chí)常(cháng)熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该(gāi)公司(sī)第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的(de)青(qīng)睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增(zēng)速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质的(de)农商(shāng)行。城商(shāng)行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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