财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银(yín)行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火(huǒ)热(rè)行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的(de)招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的(de)丘(qiū)栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行(xín世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼g)前十大(dà)流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”宁(níng)波银(yín)行也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多(duō)的(de)单只基金(jīn)产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次(cì)为制(zhì)造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市(shì)场称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产(chǎn)品(pǐn)的第(dì)二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子(zi)、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银(yín)行(xíng)个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季(jì)度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基(jī)金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东一(yī)季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则(zé)为苏(sū)农银(yín)行的第(dì)八(bā)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今(jīn)年一季度首度减持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的(de)会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额(é)对公客户的(de)贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收(shōu)入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业(yè)里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入增速(sù)最超预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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