财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异(yì)动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商(shāng)银行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较(jiào)去(qù)年四(sì)季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三(sān)大重仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金融(róng)业(yè)以(yǐ)及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一(yī)年(nián)均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持(chí)有建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达(dá)张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三(sān)季(jì)度(dù)连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有5k是多少钱，5k是多少钱人民币(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年持有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四(sì)季度(dù)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季(jì)度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀5k是多少钱，5k是多少钱人民币、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持(chí)有、以及张清华在管的(de)易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一(yī)季(jì)度(dù)的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次(cì)是(shì)农(nóng)商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行(xíng)收(shōu)入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)指出(chū)，大行(xíng)资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一(yī)季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增(zēng)速(sù)韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强的子(zi)版块，建议(yì)持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银(yín)行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建(jiàn)议(yì)关注一(yī)季报不(bù)错(cuò)的(de)低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期(qī)进(jìn)行博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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