财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季(jì)报披(pī)露(lù)拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金人类的菊花能扩大到多少，人类的菊花是什么(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一(yī)季(jì)度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通(tōng)股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便(biàn)开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年(nián)四(sì)季(jì)度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司(sī)第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期(qī)，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别(bié)以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名(míng)第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度(dù)，重仓“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持(chí)有、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是(shì)逐(zhú)季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高，其中中(人类的菊花能扩大到多少，人类的菊花是什么zhōng)行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增速(sù)和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念(niàn)，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可(kě)以在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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