今年以来基(jī)金(jīn)代销机构被基金公司解约(yuē)的(de)情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与基金代销机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看，中(zhōng)小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已有(yǒu)多家(jiā)基金销售(shòu)机构主动或被动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有方正富(fù)邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及(jí)海富通基金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金的基(jī)金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德(dé)保(bǎo)险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有限公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将不再代理公(gōng)司(sī)旗下所有公募基(jī)金(jīn)。自公告之日起，上述公(gōng)司不(bù)再办理本公司旗(qí)下基(jī)金的(de)开户、认购、申购(gòu)等(děng)基(jī)金买(mǎi)入(rù)的相(xiāng)关(guān)业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至(zhì)所有(yǒu)客户(hù)赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利(lì)得基(jī)金、上银基金也终止了(le)与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合作，上银基金则于(yú)2月终止(zhǐ)与该机构的合作关彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基(jī)金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金(jīn)公司终止合(hé)计7家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代(dài)销合作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止了合计6家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的(de)合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其(qí)中包括(kuò)独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机构中，正融基金(jīn)解除合作关(guān)系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基金公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎(hū)每月都会(huì)和基金代(dài)销(xiāo)机构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基(jī)金(jīn)销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及监管趋(qū)严，近(jìn)几(jǐ)年(nián)公募基金(jīn)公司对于代销机(jī)构的选择标准也(yě)在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降本增(zēng)效的一大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公(gōng)司内部人员(yuán)表示(shì)，基金公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非(fēi)是(shì)以下三(sān)种情况：一(yī)是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对(duì)基(jī)金公司整体基金销(xiāo)售贡献不大(dà)；二是受到监管(guǎn)处罚；三是(shì)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理(lǐ)由(yóu)无(wú)非就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰。“上太多(duō)销售合作机(jī)构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经(jīng)理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基(jī)金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通(tōng)常是(shì)基金代销(xiāo)机构销售能力较(jiào)弱，且又(yòu)受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会很(hěn)果(guǒ)断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)是市场化的，要(yào)考虑维护成本(běn)与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销(xiāo)机构合作。”

　　北(běi)方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露(lù)，其所在(zài)公司选择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套(tào)完整的基金销售(shòu)评(píng)估办法，比如基金销售保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司(sī)合作(zuò)等都是(shì)考核的要素，其(qí)中(zhōng)，要求(qiú)其(qí)公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系(xì)统维护成本，很多销售公司一年的保有量也(yě)没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是双向选择，基金公(gōng)司希望能(néng)有销售能力(lì)强的机构(gòu)合作，头部代销机(jī)构也会对基金(jīn)公司的(de)投研(yán)能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金代(dài)销的(de)机构主要分为银行、第(dì)三方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道(dào)方面基础较强，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城(chéng)河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更加夯(hāng)实，而券商是(shì)以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益(yì)类(lèi)产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠(qú)道(dào)和头部互联(lián)网公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之秀，也(yě)是(shì)不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)或将持续(xù)

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中国基金业协(xié)会最(zuì)新公(gōng)布的(de)公(gōng)募基金销售(shòu)保有量(liàng)数(shù)据显示，一(yī)季度，三方(fāng)机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势(shì)继续发力，银行、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优(yōu)势(shì)更(gèng)为突出。截(jié)至今年一季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛华(huá)普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非(fēi)货币市场公(gōng)募基金保有规模(mó)为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市(shì)场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目(mù)前共(gòng)有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金(jīn)数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数(shù)量(liàng)不足(zú)百(bǎi)只。而在115家独立基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)中(zhōng)，15家代销数(shù)量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白(bái)只。其中，还有(yǒu)6家目前(qián)只跟1家基(jī)金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年(nián)来(lái)基金(jīn)销售(shòu)行业分化(huà)更趋(qū)明显，不(bù)少(shǎo)中小型(xíng)基金销售机构在(zài)行业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员会提交了(le)注销公募证券(quàn)投资(zī)基金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募集证(zhèng)彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督(dū)管理委员会决定注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂出了(le)注销(xiāo)永鑫保险销(xiāo)售服务有限(xiàn)公司(sī)公募(mù)证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售业务(wù)许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌照的保险代(dài)理(lǐ)公(gōng)司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多家机(jī)构都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由(yóu)于违规等(děng)原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基金等第(dì)三方代(dài)销(xiāo)机(jī)构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态势下(xià)，未来(lái)基金代销行(xíng)业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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